ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ УКАЗАНИЕ от N 4009-У О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью) Настоящее Указание в соответствии с пунктом 9 статьи 189_49 Федерального закона от N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст.4190; 2004, N 35, ст.3607; 2005, N 1, ст.18, ст. 46; N 44, ст.4471; 2006, N 30, ст.3292; N 52, ст.5497; 2007, N 7, ст.834; N 18, ст.2117; N 30, ст.3754; N 41, ст.4845; N 49, ст.6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст.5748; 2009, N 1, ст.4, ст.14; N 18, ст.2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст.6160; N 52, ст.6450; 2010, N 17, ст.1988; N 31, ст.4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст.41; N 7, ст.905; N 19, ст.2708; N 27, ст.3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст.4576; N 48, ст.6728; N 49, ст.7015, ст.7024, ст.7040, ст. 7061, ст.7068; N 50, ст.7351, ст.7357; 2012, N 31, ст.4333; N 53, ст.7607, ст.7619; 2013, N 23, ст.2871; N 26, ст.3207; N 27, ст.3477, ст. 3481; N 30, ст.4084; N 51, ст.6699; N 52, ст.6975, ст.6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст.1098; N 30, ст.4217; N 49, ст.6914; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст. 10, ст.11, ст.29, ст.35; N 27, ст.3945, ст.3958, ст.3967, ст.3977; N 29, ст. 4350, ст.4355, ст.4362; 2016, N1, ст.11, ст.27) (далее - Федеральный закон от N 127-ФЗ ) устанавливает требования к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с утвержденным Банком России планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка (далее - План участия) акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, предоставляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью) (далее - инвесторы). 1. Инвестор - юридическое лицо, являющееся банком, должно соответствовать одновременно следующим требованиям: иметь лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, а также осуществлять банковскую деятельность не менее трех лет с даты его государственной регистрации; иметь величину собственных средств (капитала), рассчитанных в соответствии с методикой, установленной Положением Банка России от N 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций (Базель III)" , зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации N 27259, N 30499, N 34227, N 35134, N 35225, N 36548, N 37549, N 39152, N 40018, N 40151 ("Вестник Банка России" от N 11, от N 69, от N 93, от N 112, от N 114, от N 27, от N 52, от N 86, от N 115, от N 118), на дату представления инвестором информации в Банк России, в размере не менее десяти процентов от размера обязательств банка, обыкновенные акции (доли в уставном капитале) которого приобретаются, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса (публикуемая форма) пункта 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)" (далее - Разработочная таблица для составления бухгалтерского баланса) и отраженных в строке 22 формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)" , установленной Указанием Банка России от N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" , зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации N 15615, N 17590, N 19313, N 21060, N 22650, N 24863, N 25499, N 26203, N 27926, N 28809, N 30579, N 31760, N 32765, N 35313, N 36169, N 37564, N 38037, N 40329, N 41503 ("Вестник Банка России" от N 75-76, от N 35, от N 72, от N 34, от N 73, от N 41, от N 58, от N 76, от N 20, от N 34, от N 79-80, от N 34, от N 61, от N 115-116, от N 20, от N 55, от N 61, от N 122, от N 34) (далее - Указание Банка России N 2332-У ), увеличенного на предельную величину займа (займов), предоставляемого Агентством по страхованию вкладов на цели финансового оздоровления; выполнять нормативы достаточности капитала кредитной организации, установленные Инструкцией Банка России от N 139-И "Об обязательных нормативах банков" , зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации N 26104, N 30498, N 32735, N 34362, N 35134, N 35372, N 35453, N 36180, N 38029, N 38976, N 40324, N 40347, N 41903 ("Вестник Банка России" от N 74, от N 69, от N 63, от N 99, от N 1 12, от N 117-118, от N 17, от N 60, от N 86, от N 122, официальный сайт Банка России ( www.cbr.ru ), (далее - Инструкция Банка России N 139-И ), в течение трех последних лет и на дату представления инвестором информации в Банк России с учетом надбавок к достаточности капитала кредитной организации в период их действия; относиться к классификационным группам 1 или 2 в соответствии с Указанием Банка России от N 2005-У "Об оценке экономического положения банков" , зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации N 11755, N 14760, N 23905, N 25699, N 30618, N 33001, N 35802, N 36631, N 36704, N 40321, N 41608 ("Вестник Банка России" от N 28, от N 55, от N 21, от N 62, от N 77, от N 71, от N 11, от N 33, от N 34, от N 121, от N 36), по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России и до даты утверждения Банком России Плана участия, в котором будет определен инвестор (и не иметь существенных рисков в текущей деятельности, которые в соответствии с предупредительными и (или) принудительными мерами воздействия могут повлечь возникновение оснований для отнесения в иную классификационную группу); не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним, по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России; в отношении банка не должны применяться по состоянию на дату предоставления информации в Банк России и в течение последних 12 месяцев запреты и ограничения в соответствии со статьей 74 Федерального закона от N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст.3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст. 7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст.3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст.6336; N 51, ст.6695, ст.6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст.2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст.4219; N 40, ст.5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст.4001; N 29, ст.4348, ст. 4357; N 41, ст.5639; N 48, ст.6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46), а также запрет на привлечение денежных средств физических лиц во вклады и на открытие банковских счетов в соответствии со статьей 48 Федерального закона от N 177-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; 2006, N 31, ст.3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст.6225; 2011, N 1, ст.49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; N 49, ст.7059; 2013, N 19, ст.2308; N 27, ст. 3438; N 49, ст.6336; N 52, ст. 6975; 2014, N 14, ст. 1533; N 30, ст.4219; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.4, ст.14; N 27, ст. 3958; N 29, ст.4355); не иметь неуплаченных недовзноса в обязательные резервы, суммы невыполнения усреднения обязательных резервов, штрафов за нарушение обязательных резервных требований, а также непредставленного расчета размера обязательных резервов по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России; в отношении банка по состоянию на дату предоставления информации в Банк России и в течение последних шести месяцев не должны применяться меры, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России за нарушение обязательных нормативов кредитных организаций, предусмотренных Инструкцией Банка России N 139-И ; иметь положительный суммарный финансовый результат, отраженный в отчетности по форме 0409102 "Отчет о финансовых результатах кредитной организации" , установленной Указанием Банка России N 2332-У , за четыре последних квартала, предшествующих рассмотрению документов; не иметь задолженности по налогам, сборам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами на дату предоставления инвестором информации в Банк России. 2. Инвестор - юридическое лицо, не являющееся банком, должно соответствовать одновременно следующим требованиям: осуществлять деятельность не менее трех лет с даты государственной регистрации; располагать по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России чистыми активами (собственными средствами), рассчитанными в соответствии с Положением Банка России от N 415-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации" , зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации N 32524, N 35118 ("Вестник Банка России" от N 56, от N 112) (далее - Положение Банка России N 415-П ), в размере не менее 10 процентов от размера обязательств банка, обыкновенные акции (доли в уставном капитале) которого приобретаются, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса и отраженных в строке 22 формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)" , установленной Указанием Банка России N 2332-У , на дату представления инвестором информации в Банк России, увеличенных на размер обязательств инвестора - юридического лица, рассчитанных на основании данных промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний завершенный месяц, предшествующий дате представления документов в Банк России, а также увеличенных на предельную величину займа (займов), предоставляемых Агентством по страхованию вкладов на цели финансового оздоровления соответствующего банка; не иметь задолженности по налогам, сборам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами на дату представления инвестором информации в Банк России; иметь положительный суммарный финансовый результат, отраженный в отчете о финансовых результатах , форма которого утверждена приказом Министерства финансов Российской Федерации от N 66н "О формах бухгалтерской отчетности организаций" , зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации N 18023, N 22599, N 25592, N 26501, N 37103 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от N 35, Российская газета от от от "Официальный интернет-портал правовой информации" ( www.pravo.gov.ru ), за четыре последних квартала, предшествующих рассмотрению документов; иметь хорошее финансовое положение в соответствии с Положением Банка России от N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" , зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации N 5774, N 7728, N 8676, N 10660, N 10968, N 1 1724, N 11730, N 11903, N 13219, N 13414, N 15772, N 15811, N 25204, N 26113, N 26407, N 28896, N 30005, N 30494, N 32736, N 34627, N 35134, N 35437, N 37996, N 39006 ("Вестник Банка России" от N 28, от N 26, от N 1, от N 69, от N 4, от N 25, от N 28, от N 36, от N 7, от N 15, от N 77, от N 50, от N 73, от N 78, от N 36, от N 54, от N 69, от N 63, от N 105, от N 1 12, от N 117-118, от N 60, от N 86) (далее - Положение Банка России N 254-П ). 2.1. Инвестор - юридическое лицо, не являющееся банком, представляет в Банк России следующие документы, необходимые для оценки его финансового положения и деловой репутации: документы, предусмотренные подпунктами 5.1.1 , 5.1.3 , 5.1.7 - 5.1.12 пункта 5.1 Положения Банка России N 415-П и приложением 2 к Положению Банка России N 254-П ; заключение независимого оценщика по принадлежащему юридическому лицу недвижимому имуществу в случае, если суммарная стоимость принадлежащего юридическому лицу недвижимого имущества составляет не менее 500 миллионов рублей; копии зарегистрированных в установленном порядке учредительных документов (с изменениями), копию выписки из единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающие размер доли участия и номинальную стоимость голосующих акций или долей в уставном капитале (которые принадлежат акционерам (участникам) юридического лица), а также количество голосов от общего числа голосов, предоставляемых каждому участнику (акционеру) долями участия (голосующими акциями); информацию о структуре собственности инвестора, включая информацию о лицах, которые осуществляют в отношении него контроль (далее - контролеры) либо под значительным влиянием которых он находится, представленную по форме и в порядке, аналогичным изложенным в приложениях 2 и 3 к Положению Банка России от N 345-П "О порядке раскрытия банками информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" , зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации N 15561, N 24576, N 30597, N 33198, от N 36112 ("Вестник Банка России" от N 73, от N 34, от N 78, от N 71, от N 17); информацию, необходимую для оценки деловой репутации инвестора (его единоличного исполнительного органа), контролера (единоличного исполнительного органа контролера, являющегося юридическим лицом) на соответствие требованиям статьи 16 Федерального закона (в редакции Федерального закона от N 17-ФЗ ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст.3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст.4855; N 52, ст. 5033, ст.5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст.18, ст. 45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст. 2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N 50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст.3873, ст. 3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст.6954; N 53, ст. 7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст.3207; N 27, ст. 3438, ст.3477; N 30, ст.4084; N 40, ст.5036; N 49, ст.6336; N 51, ст.6683, ст.6699; 2014, N 6, ст.563; N 19, ст.2311; N 26, ст.3379, ст.3395; N 30, ст.4219; N 40, ст.5317, ст.5320; N 45, ст. 6144, ст.6154; N 49, ст.6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст.37; N 17, ст.2473; N 27, ст. 3947, ст.3950; N 29, ст. 4355, ст. 4357, ст.4385; N 51, ст. 7243; 2016, N 1, ст. 23; N 15, ст. 2050) (далее - Федеральный закон ), и для оценки, установленной главой 4 Положения Банка России от N 408-П "О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11_1 Федерального закона и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" , и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" , зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации N 30851 ("Вестник Банка России" от N 5-6) (далее - Положение Банка России N 408-П ). 2.2. Инвестор - юридическое лицо, не являющееся банком, представляет в Банк России информацию по прогнозным расчетам о рисках банковского холдинга (при его наличии) в соответствии с приложением 1 к Указанию Банка России от N 3777-У "О составлении и представлении в Банк России отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга" , зарегистрированному в Министерством юстиции Российской Федерации N 39615 ("Вестник Банка России" от N 104) (далее - Указание Банка России N 3777-У ), отчет о составе участников банковского холдинга и вложениях в паи инвестиционных фондов в соответствии с приложением 2 к Указанию Банка России N 3777-У , а также информацию об управляющей компании банковского холдинга и возложенных на нее обязанностях головной организации банковского холдинга в соответствии с приложением 3 к Указанию Банка России N 3777-У после приобретения инвестором не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (долей в уставном капитале, представляющих не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью). 3. Инвестор - физическое лицо должно соответствовать одновременно следующим требованиям: располагать по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России чистыми активами (собственными средствами), рассчитанными в соответствии с Положением Банка России от N 416-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации" , зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации N 32539, N 35118 ("Вестник Банка России" от N 56, от N 112) (далее - Положение Банка России N 416-П ), в размере не менее 10 процентов от размера обязательств банка, обыкновенные акции (доли в уставном капитале) которого приобретаются, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса и отраженных в строке 22 формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)" , установленной Указанием Банка России N 2332-У , на дату представления инвестором информации в Банк России, увеличенных на предельную величину займа (займов), предоставляемых Агентством по страхованию вкладов на цели финансового оздоровления соответствующего банка; в отношении инвестора должны отсутствовать ограничения (обременения) права распоряжения указанными в абзаце втором настоящего пункта собственными средствами (имуществом), если в отношении данных собственных средств (имущества) могут быть установлены ограничения (обременения) в соответствии с законодательством Российской Федерации или договором, заключенным этим физическим лицом, по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России; не иметь задолженности по налогам, сборам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами на дату представления инвестором информации в Банк России; иметь хорошее финансовое положение в соответствии Положением Банка России N 254-П . Инвестор - физическое лицо представляет в Банк России следующие документы, необходимые для оценки его финансового положения и деловой репутации: документы в соответствии с пунктами 6.2 и 6.6 Положения Банка России N 416-П и приложением 2 к Положению Банка России N 254-П ; документы, подтверждающие отсутствие ограничения (обременения) права распоряжения собственными средствами (имуществом), которые физическим лицом предполагается направить на оказание финансовой помощи банку, на дату представления инвестором информации в Банк России; заключение независимого оценщика по принадлежащему физическому лицу недвижимому имуществу в случае, если суммарная стоимость принадлежащего физическому лицу недвижимого имущества составляет не менее 500 миллионов рублей; информацию, необходимую для оценки деловой репутации инвестора на соответствие требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона , и оценки, установленной главой 4 Положения Банка России N 408-П . 4. Требования, предусмотренные абзацами третьим - пятым пункта 1 настоящего Указания , не распространяются на банк, в отношении которого осуществляются мероприятия по предупреждению банкротства в соответствии со статьей 189_49 Федерального закона от N 127-ФЗ и акции которого в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале которого, предоставляющие право голоса в размере не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью) в соответствии с Планом участия приобретены Агентством с учетом контрольных значений по величине собственных средств (капитала) банка и обязательных нормативов банка, предусмотренных Планом участия. При этом банк, указанный в абзаце первом настоящего пункта, должен по состоянию на дату представления информации в Банк России, выполнять контрольные значения по величине собственных средств (капитала) банка и обязательных нормативов банка, предусмотренных Планом участия. 5. Лица, указанные в пунктах 1-3 настоящего Указания , участвующие в реализации мероприятий по финансовому оздоровлению или урегулированию обязательств банка, признаются не соответствующими требованиям настоящего Указания , если в ходе реализации данных мероприятий ими допущено невыполнение хотя бы одного из мероприятий плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или в урегулировании его обязательств. 6. Лица, указанные в пунктах 1-3 настоящего Указания , ранее участвовавшие в реализации мероприятий по финансовому оздоровлению или урегулированию обязательств банка, признаются не соответствующими требованиям настоящего Указания , если в ходе реализации данных мероприятий ими было допущено невыполнение хотя бы одного из мероприятий плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или в урегулировании его обязательств полностью или в существенном объеме. 7. В целях оценки соответствия инвестора требованиям, предусмотренным настоящим Указанием, Банк России вправе запросить у инвестора дополнительную информацию. 8. Лица, указанные в пунктах 2 и 3 настоящего Указания , признаются не соответствующими требованиям настоящего Указания в случае, если рыночная стоимость объекта недвижимости, определенная оценщиком, не соответствует оценке, проведенной Банком России в соответствии с Положением Банка России N 254-П . 9. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Председатель Центрального банка Российской Федерации Э.С.Набиуллина Зарегистрировано в Министерстве юстиции Российской Федерации регистрационный N 42554 Электронный текст документа подготовлен АО "Кодекс" и сверен по: Официальный сайт Банка России www.cbr.ru, 17.06.2016