Указание Банка России от 25.06.2014 N 3294-У (ред. от 04.10.2017) О порядке применения к операторам платежных систем штрафов, предусмотренных статьями 82.4, 82.5 Федерального закона от N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ УКАЗАНИЕ от . N 3294-У О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ К ОПЕРАТОРАМ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ ШТРАФОВ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ СТАТЬЯМИ 82.4, 82.5 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 10 ИЮЛЯ 2002 ГОДА N 86-ФЗ "О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКЕ РОССИИ)" На основании статей 82.4 и 82.5 Федерального закона от N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699, N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)") настоящее Указание устанавливает порядок применения Банком России к операторам платежных систем штрафов, предусмотренных статьями 82.4 , 82.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее при совместном упоминании - штрафы). 1. Штрафы применяются к операторам платежных систем по основаниям, предусмотренным статьями 82.4 , 82.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". 2. Решение о взыскании штрафов с операторов платежных систем принимается Председателем Банка России, его заместителем, курирующим надзор в национальной платежной системе, руководителем структурного подразделения Банка России, осуществляющего функции надзора за операторами платежных систем, или лицами, их замещающими. При принятии решений о взыскании штрафов с оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, в рамках которой определяются правила эмиссии международных платежных карт и осуществляются на территории Российской Федерации переводы денежных средств с использованием международных платежных карт, учитывается соблюдение кредитными организациями требований Указания Банка России от N 3493-У "Об организации взаимодействия и получении операционных услуг и услуг платежного клиринга по переводам денежных средств с использованием международных платежных карт", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации N 35490 ("Вестник Банка России" от N 117 - 118). 3. Штраф, предусмотренный статьей 82.4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", взыскивается с оператора платежной системы за каждый день приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам в размере, не превышающем величину, предусмотренную статьей 82.4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". 4. Штраф, предусмотренный статьей 82.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", взыскивается с оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, в размере невнесенного обеспечительного взноса либо внесенного не в полном размере обеспечительного взноса в сумме недоплаты. Основанием для взыскания штрафа является невнесение денежных средств, составляющих сумму обеспечительного взноса, на специальный счет в Банке России по учету обеспечительного взноса оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, в порядке, определяемом Положением Банка России от N 423-П "Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации N 32820, N 35859, N 36892 ("Вестник Банка России" от N 60, от N 15, от N 36) (далее - Положение Банка России N 423-П). 5. Требования об уплате штрафов оформляются предписаниями Банка России, в которых указываются: фамилия, имя, отчество (Ф.И.О.) должностного лица Банка России, принявшего решение о взыскании штрафа за приостановление (прекращение) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам, взыскании штрафа за невнесение, внесение не в полном размере обеспечительного взноса операторами платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами; полное наименование и регистрационный номер оператора платежной системы, выявленные нарушения, являющиеся основанием для взыскания штрафа, со ссылкой на соответствующие федеральные законы и принятые в соответствии с ними нормативные акты Банка России; требование об уплате штрафа, сумма штрафа, дата (даты) приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам, срок для уплаты штрафа, реквизиты счета для уплаты штрафа. В требовании об уплате штрафа, предусмотренного статьей 82.4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", могут быть указаны суммы штрафов за несколько дней приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам. В этом случае в требовании об уплате штрафа также указывается общая сумма штрафа, подлежащая уплате. 6. Предписание Банка России направляется оператору платежной системы, допустившему нарушение, предусмотренное статьями 82.4 и 82.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в срок, не превышающий двух месяцев со дня выявления нарушения. Событие нарушения устанавливается актом об обнаружении нарушения, составляемым уполномоченным должностным лицом Банка России. Копия акта об обнаружении нарушения подлежит направлению оператору платежной системы, допустившему нарушение, в течение трех рабочих дней со дня составления акта. 6.1. Предписание Банка России с требованием об уплате штрафа, предусмотренного пунктом 1 статьи 82.4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", не направляется оператору платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, в случае возврата ему Банком России обеспечительного взноса в соответствии с абзацем третьим пункта 2.1 Положения Банка России N 423-П. 7. В случае неисполнения в добровольном порядке в срок, установленный предписанием, требования об уплате штрафа, предусмотренного пунктом 1 статьи 82.4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", указанный штраф взыскивается с оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой посредством списания денежных средств со специального счета по учету обеспечительного взноса оператора платежной системы, открытого в Банке России, на основании инкассового поручения, составленного Банком России в соответствии с Положением Банка России от N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации N 24667, N 29387, N 32323 ("Вестник Банка России" от N 34, от N 47, от N 46), с учетом следующих особенностей: в реквизите "Плательщик" указывается полное или сокращенное наименование оператора платежной системы; в реквизите "Сч. N" плательщика указывается номер специального счета по учету обеспечительного взноса оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, открытого в подразделении Банка России; в реквизите "Назначение платежа" указываются сведения о предписании Банка России, на основании которого осуществляется уплата штрафа. 8. Штрафы, взысканные в соответствии с настоящим Указанием, уплачиваются (зачисляются) в бюджетную систему Российской Федерации. 9. Утратил силу. - Указание Банка России от 07.04.2015 N 3617-У. 10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России". Председатель Центрального банка Российской Федерации Э.С.НАБИУЛЛИНА Судебная практика и законодательство — Указание Банка России от 25.06.2014 N 3294-У (ред. от 04.10.2017) О порядке применения к операторам платежных систем штрафов, предусмотренных статьями 82.4, 82.5 Федерального закона от N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) "Положение о порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от N 161-ФЗ , принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России" (утв. Банком России 09.06.2012 N 381-П) (ред. от 21.12.2017) (Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2012 N 24586) 3.23. Нарушения требований Федерального закона N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, выявленные в ходе инспекционной проверки и зафиксированные в акте инспекционной проверки, являются основанием для применения к поднадзорной организации действий или мер принуждения, предусмотренных статьей 34 Федерального закона N 161-ФЗ, в порядке, установленном главой 4 настоящего Положения, взыскания штрафов, предусмотренных статьями 82.4 , 82.5 Федерального закона N 86-ФЗ, в порядке, установленном Указанием Банка России от N 3294-У О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации . N 33196. Указание Банка России от 25.06.2014 N 3295-У О внесении изменений в Положение Банка России от N 381-П "О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от N 161-ФЗ , принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России 1.4. Пункт 3.23 дополнить словами ", взыскания штрафов, предусмотренных статьями 82.4 , 82.5 Федерального закона N 86-ФЗ, в порядке, установленном Указанием Банка России от N 3294-У О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации . N 33196".