<Письмо> Банка России от 19.06.2013 N 110-Т (с изм. от 07.08.2013) "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПИСЬМО от . N 110-Т О ПОВЫШЕНИИ ВНИМАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ К ОТДЕЛЬНЫМ ОПЕРАЦИЯМ КЛИЕНТОВ В результате осуществления Банком России надзорной деятельности за кредитными организациями выявляются случаи, когда российскими резидентами - клиентами кредитных организаций в рамках выполнения внешнеторговых договоров (контрактов), по которым ввоз товаров на территорию Российской Федерации осуществляется с территории Республики Казахстан, денежные средства переводятся на счета, открытые в иностранных банках, находящихся за пределами территории Республики Казахстан. По оценке Банка России, в 2012 году российскими резидентами в пользу контрагентов по вышеуказанным внешнеторговым договорам (контрактам) на счета в банках, находящихся за пределами территории Республики Казахстан, было переведено в эквиваленте около 10 млрд. долларов США. Действительными целями таких операций могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели. Следует отметить, что в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан резиденты Республики Казахстан по общему правилу обязаны обеспечить выполнение требования репатриации национальной и иностранной валюты, зачислив выручку в национальной и иностранной валюте от экспорта товаров (работ, услуг) на банковские счета в уполномоченных банках Республики Казахстан. Учитывая изложенное, Банк России рекомендует кредитным организациям в рамках реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма исходить из того, что обслуживание клиентов при осуществлении переводов денежных средств на счета, открытые в иностранных банках, находящихся за пределами территории Республики Казахстан, по внешнеторговым договорам (контрактам), по которым ввоз товаров на территорию Российской Федерации осуществляется с территории Республики Казахстан, влечет риск вовлечения кредитной организации и ее сотрудников в осуществление операций, направленных на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма ( пункты 4.2 и 4.8 Положения Банка России от N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"). Учитывая изложенное, в целях обеспечения управления риском потери деловой репутации и правовым риском, а также в целях организации работы кредитных организаций по оценке риска в рамках программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в случае выявления кредитными организациями фактов совершения клиентами вышеуказанных операций Банк России рекомендует: обеспечить повышенное внимание всем операциям такого клиента; направлять в уполномоченный орган информацию обо всех операциях такого клиента на основании пункта 3 статьи 7 Федерального закона от N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; осуществлять действия, предусмотренные письмом Банка России от N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)"; направлять в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (филиала кредитной организации) всю имеющуюся у кредитной организации (филиала кредитной организации) информацию о таком клиенте, его контрагентах, о заключенных таким клиентом указанных выше внешнеторговых договорах (контрактах) и иную, имеющуюся в распоряжении кредитной организации (филиала кредитной организации) информацию. С Федеральной службой по финансовому мониторингу (Д.Г. Скобелкин) согласовано. Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций. С.М.ИГНАТЬЕВ Судебная практика и законодательство — <Письмо> Банка России от 19.06.2013 N 110-Т (с изм. от 07.08.2013) "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" <Письмо> Банка России от 14.06.2016 N 014-12-1/4609 "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" <1> Письма Банка России от N 104-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов", от N 110-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов", от N 150-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов", от N 168-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов". <Письмо> Банка России от 19.06.2013 N 111-Т "О мерах по реализации письма Банка России от N 110-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" В связи с изданием Банком России письма от N 110-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" (далее - письмо Банка России N 110-Т) Банк России рекомендует территориальным учреждениям Банка России при осуществлении своей текущей деятельности по надзору за кредитными организациями, в том числе при проведении проверок кредитных организаций, уделять особое внимание выявлению операций, указанных в письме Банка России N 110-Т.